비밀 뱅킹. 그냥 복잡한에 대한

나는 우리 중 많은 분들이 정기적으로 상업 은행의 다양한 서비스를 사용 해요. 다른 사람들이 그들에게 그들의 값을 신뢰하면서 일부 클라이언트, 저축 신용 기관을 유지하는 것을 선호 (안전 보관함을), 셋째 미래에 구입 아래의 소중한 꿈의 대상을받은 금액에 대한이자로 대출된다. 플라스틱 카드 개인 계정의 개방 또는이 - 지금은 모든 은행이 신규 고객의 무언가를 제안하고 부문의 건전한 경쟁 "거인"을 만들려고하지 않고 임금, 다양한 서비스, 긴급 번역의 편리한 사용. 물론, 미묘한 차이가 너무 짧다. 그러나 각 클라이언트 신용 기관은 은행 비밀로 계정 등의 기능을 고려한다. 어떤이 개념을 내포하고, 문제가 그와 함께이 지역에서의 서비스 제공을 필요로 무엇을뿐만 아니라, 보장?

시작하려면 상업 및 금융 비밀 같은 용어를 구별 할 권리입니다. 첫 번째는, 실제로, 두 번째보다 넓은 개념이다. 일부 소스에서는 심지어 상업 품종의 하나로서 신용 기관의 비밀을 정의하는 해석을 찾을 수 있습니다. 그러나 이것은 완전히 사실이 아니다. 정보가 많은 값이없는 경우에도, 조직의 모든 구성원이가 타사에 액세스하지 않고 고객에 대한 유지 모든 정보를 유지하는 데 필요한이되는 기준으로,이 기관에 대한 법 - 비밀 뱅킹.

대부분 이러한 경우에서와 같이, 규칙에 예외가있을 수 있습니다. 때로는 은행은 단순히 고객에 관한 정보를 제공하기 위해 특정 조직을 거부 할 수있는 권한이 없습니다. 이 제도는, 우선, 국가 급 기관의 대표입니다. 그러나,이 절차는 예외를 정당화 유효한 이유가 있어야합니다. 이 같거나 60 만 루블의 양을 초과하는 경우 예를 들어, 복잡한 얽힌 또는 의심스러운 성격은 금융 거래의 고객에 의해 수행. 이 경우, 은행 법률은 반드시 제어 트랜잭션을 의미한다. 이것은 수단으로 자금 조달을 방지하기 위해 수행 상업 조직의 테러 지역 사회뿐만 아니라 돈 세탁.

비밀 뱅킹은 관련 정보를 제공하는 모든 계정 및 예금 계약, 사람들의 좁은 원의 죄수의 조건에 따라 기탁 기관에서받은 금액에 대한합니다. 모든 정보는 전적으로 고객 자신과 법정 대리인에게 제공 될 수있는 물리적 및 법인의 경우와 마찬가지로 프록시, (검찰의 동의가 존재해야 함) 사법 당국뿐만 아니라 보험 회사와 형사 및 행정 사건에 대한 예비 조사의 대표 .

기여하거나 결국의 소유자가 죽으면, 이러한 상황에서, 은행 비밀은 다음과 같은 기능을 가지고 있습니다. 본 문서에 언급 된 (신용 기관에 직접 공증인 또는 발행) 작성 의지가 있다면 사람들은 필요한 정보를 얻을 수있다. 이를 위해 그들은 신분 증명서를 제시해야합니다. 또한, 정보는 공증인의 처분 법의 위반없이 제공됩니다. 이를 위해, 사무실은 요청을해야합니다. 이 경우, 이러한 약속의 이행을 담당하는 은행 직원은 대답은 회사의 레터 기관에 그립니다. 정보 요청에 명시된 모든 문제에 대해 전적으로 책임을 져야한다.

우리는 은행 비밀 필요한 모든 데이터 영사관의 제공을 포함하는 경우 비거주자 (외국 국적을 가진 사람)에 대해 얘기합니다.